Men├╝

Zuhause

Wie Ersetze Ich Eine Erstmalige Homebuyer-Ira-Verteilung?

Die irs erlaubt investoren, ira-geld f├╝r ausgew├Ąhlte zwecke, au├čer dem ruhestand, zu verwenden, ohne die typische 10-prozent-steuer-strafe f├╝r vorzeitige abhebungen zu haben. Wenn sie eine fr├╝he verteilung nehmen, um f├╝r kosten zu bezahlen, die mit dem kauf, dem aufbau oder der rekonstruktion ihres ersten hauses verbunden sind, aber es zur├╝ckgeben m├╝ssen, k├Ânnen sie. Solange sieÔÇŽ

Wie Ersetze Ich Eine Erstmalige Homebuyer-Ira-Verteilung?


In Diesem Artikel:

Die IRS erlaubt Investoren, IRA-Geld f├╝r ausgew├Ąhlte Zwecke, au├čer dem Ruhestand, zu verwenden, ohne die typische 10-Prozent-Steuer-Strafe f├╝r vorzeitige Abhebungen zu haben. Wenn Sie eine fr├╝he Verteilung nehmen, um f├╝r Kosten zu bezahlen, die mit dem Kauf, dem Aufbau oder der Rekonstruktion Ihres ersten Hauses verbunden sind, aber es zur├╝ckgeben m├╝ssen, k├Ânnen Sie. Solange Sie die Transaktion ordnungsgem├Ą├č ausf├╝hren, erhebt der IRS keine Steuern oder Strafen.

1

Wenden Sie sich an die Firma, die als Depotbank f├╝r Ihr IRA-Konto fungiert. Sie finden die Kontaktinformationen in Ihrer viertelj├Ąhrlichen IRA-Erkl├Ąrung oder auf der Website des Unternehmens. Sagen Sie der Depotbank, dass Sie als Erstk├Ąufer vorzeitig abgezogen haben, und Sie m├╝ssen das Geld an Ihre IRA zur├╝ckgeben.

2

Protokollieren Sie das Datum, an dem Sie die Auszahlung vorgenommen haben. Basierend auf Informationen in der IRS-Publikation 590 haben Sie 120 Tage Zeit, um das abgehobene Geld an dasselbe IRA-Konto zur├╝ckzugeben, von dem es stammt. Stellen Sie sicher, dass Ihr IRA-Verwahrer die Auszahlung und anschlie├čende R├╝ckgabe korrekt charakterisiert, so dass Sie den 120-Tage-Zeitrahmen im Gegensatz zu dem 60-Tage-Fenster nutzen k├Ânnen, das der IRS f├╝r Rollovers von einem Pensionsplan zu einem anderen verwendet.

3

Zahlen Sie das Geld auf Ihr IRA-Konto ein. Sie k├Ânnen dies elektronisch per Bank├╝berweisung bei den meisten Firmen tun. Alternativ k├Ânnen Sie einen Scheck senden. Wie auch immer Sie es tun, sollten Sie nicht mehr als $ 10.000 einzahlen, da dies das Lebenszeitlimit f├╝r die erste Hausk├Ąuferausnahme ist. Wenn Sie einen Teil des Geldes verwendet haben, wird Ihre Depotbank es an die Steuererkl├Ąrung des IRS melden.

4

Lesen Sie das Steuerformular, das Sie von Ihrer IRA-Depotbank im Dezember oder Januar erhalten, nachdem Sie das Geld zur├╝ckerhalten haben. Das Formular, das Sie erhalten sollten, wird als 1099-R bezeichnet. Feld 7 sollte die Zahl "2" enthalten, was darauf hinweist, dass Sie einen vorzeitigen Abzug vorgenommen haben, aber es gab eine Ausnahme - in diesem Fall die erste Ausnahme f├╝r den Eigenheimk├Ąufer.

5

Dateiform 5329 mit Ihren Bundeseinkommenssteuern. Geben Sie den Betrag der fr├╝hen Verteilung ein, den Sie in Zeile 2 genommen haben, und geben Sie die Ausnahmesummer "2" direkt unter der Zeile 2 an, um anzugeben, dass Ihre Auszahlung f├╝r erstmalige Ausgaben des Eigenheimk├Ąufers erfolgte.

Spitze

  • Sie m├╝ssen keine regelm├Ą├čige Einkommenssteuer auf einen Teil der zur├╝ckgenommenen Auszahlung zahlen, solange Sie das Geld innerhalb des 120-Tage-Fensters zur├╝ckgeben.

Video-Guide: .

Der Artikel War N├╝tzlich? Lassen Sie Ihre Freunde!

Lesen Sie Mehr:

Kommentar Hinzuf├╝gen