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Wie Kann Ich Gerichtliche Verfallserklärung Verhindern Oder Stoppen?

Realty trac daten zeigen, dass zwangsversteigerungsanmeldungen - standard, auktion und wiederinbesitznahme mitteilungen, f√ľr den 17. Monat in folge, 4 prozent zwischen juni und juli 2010. W√§hrend kalifornien f√ľr die mehrheit der nation abschottung aktivit√§t - 21 prozent wert im juli 2010 - es f√ľhrt mehrere staaten, darunter...

Wie Kann Ich Gerichtliche Verfallserklärung Verhindern Oder Stoppen?


In Diesem Artikel:

Realty Trac Daten zeigen, dass Zwangsversteigerungsanmeldungen - Standard, Auktion und Wiederinbesitznahme Mitteilungen, f√ľr den 17. Monat in Folge, 4 Prozent zwischen Juni und Juli 2010. W√§hrend Kalifornien f√ľr die Mehrheit der Nation Abschottung Aktivit√§t - 21 Prozent Wert im Juli 2010 - es Spuren mehrere Staaten, einschlie√ülich der Nummer eins Nevada, in Bezug auf die Zwangsversteigerungsraten pro Kopf. Die Intervention, die Sie zur Verhinderung oder Beendigung der Zwangsvollstreckung einsetzen, h√§ngt von der Phase ab, in der Sie sich im Rahmen des Standard- oder Zwangsvollstreckungsprozesses befinden.

1

Fr√ľh handeln. Wenn Sie mit Ihrer Hypothek noch nicht in Verzug geraten sind, aber Sie glauben, dass dies der Fall ist, empfiehlt HUD, sich umgehend an Ihren Kreditgeber zu wenden. Ihre Bank k√∂nnte bereit sein, mit Ihnen zusammenzuarbeiten, um eine f√§llige Zahlung zu vermeiden, die oft zu Zwangsvollstreckungsverfahren f√ľhrt. Wenn Sie hinter Zahlungen zur√ľckbleiben, versuchen Sie nicht, drei hintereinander zu verpassen; HUD stellt fest, dass Sie zu diesem Zeitpunkt in der Regel nur 30 Tage Zeit haben, bevor die Bank die Zwangsvollstreckung beginnt.

2

Erarbeiten Sie einen Zahlungsplan, wenn Sie straff√§llig sind und vor√ľbergehende finanzielle Schwierigkeiten haben. Ihr Kreditgeber k√∂nnte ein Szenario zulassen, in dem er Ihre Zahlungen f√ľr einen bestimmten Zeitraum ganz oder teilweise zur√ľckstellt. Sobald Sie Ihren Kredit zu seinen urspr√ľnglichen Konditionen zur√ľckbezahlt haben, zahlen Sie die f√§lligen Betr√§ge nach einem Zeitplan auf einmal oder am Ende der Laufzeit Ihres Darlehens zur√ľck.

3

Kontaktieren Sie Ihren Kreditgeber √ľber seine eigenen internen Abschottungsprogrammen. Aller Wahrscheinlichkeit nach wird Ihr Kreditgeber sehen, ob Sie sich f√ľr die angemessene Intervention der Regierung unter dem Making Home Affordable Plan des Pr√§sidenten qualifizieren. Wenn Sie aktuell sind, aber einfach in einem schlechten Kredit, k√∂nnte das Home Affordable Refinanzierung Programm (HARP) f√ľr Sie arbeiten. Laut der HARP-Literatur, das Programm wechselt Hausbesitzer von Krediten mit ung√ľnstigen Bedingungen in stabilere Produkte, die Zinszahlungen √ľber die gesamte Laufzeit des Darlehens sparen k√∂nnen.

4

Fragen Sie Ihren Kreditgeber √ľber das Home Affordable Modification Program (HAMP). Eine HAMP-√Ąnderung √§ndert die Bedingungen Ihres aktuellen Darlehens, um die monatliche Zahlung zu reduzieren. Die Making Home Affordable Website erkl√§rt, dass diese Option am besten f√ľr Kreditnehmer ist, die nicht mit ihrer Hypothek Zahlung Schritt halten k√∂nnen. HAMP betrachtet eine Zahlung, die mehr als 31 Prozent des monatlichen Einkommens eines Hauseigent√ľmers als Indikator f√ľr eine unbezahlbare Hypothekenzahlung einnimmt.

5

√úbung letzten Graben Bem√ľhungen - ein Leerverkauf oder Tat-in-Stelle der Zwangsvollstreckung - wenn Sie einfach nicht leisten k√∂nnen, in Ihrem Haus zu bleiben, aber Sie wollen Abschottung zu vermeiden. Die Making Home Affordable Website stellt fest, dass Kreditgeber Hauseigent√ľmer erlauben, ihr Haus f√ľr weniger als das Gleichgewicht auf ihre Hypothek unter einem Leerverkauf zu verkaufen. Der Kreditgeber vergibt die Differenz. Durch eine Tat-in-Stelle der gerichtlichen Verfallserkl√§rung √ľbergeben Eigenheimbesitzer ihre Hausurkunde zu ihrem Verleiher gegen Entschuldigung von der Hypothekverpflichtung.


Video-Guide: Two Fisted Law - Tim McCoy, John Wayne, Walter Brennen.

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