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Wie Kann Ich Gerichtliche VerfallserklÀrung Verhindern Oder Stoppen?

Realty trac daten zeigen, dass zwangsversteigerungsanmeldungen - standard, auktion und wiederinbesitznahme mitteilungen, fĂŒr den 17. Monat in folge, 4 prozent zwischen juni und juli 2010. WĂ€hrend kalifornien fĂŒr die mehrheit der nation abschottung aktivitĂ€t - 21 prozent wert im juli 2010 - es fĂŒhrt mehrere staaten, darunter...

Wie Kann Ich Gerichtliche VerfallserklÀrung Verhindern Oder Stoppen?


In Diesem Artikel:

Realty Trac Daten zeigen, dass Zwangsversteigerungsanmeldungen - Standard, Auktion und Wiederinbesitznahme Mitteilungen, fĂŒr den 17. Monat in Folge, 4 Prozent zwischen Juni und Juli 2010. WĂ€hrend Kalifornien fĂŒr die Mehrheit der Nation Abschottung AktivitĂ€t - 21 Prozent Wert im Juli 2010 - es Spuren mehrere Staaten, einschließlich der Nummer eins Nevada, in Bezug auf die Zwangsversteigerungsraten pro Kopf. Die Intervention, die Sie zur Verhinderung oder Beendigung der Zwangsvollstreckung einsetzen, hĂ€ngt von der Phase ab, in der Sie sich im Rahmen des Standard- oder Zwangsvollstreckungsprozesses befinden.

1

FrĂŒh handeln. Wenn Sie mit Ihrer Hypothek noch nicht in Verzug geraten sind, aber Sie glauben, dass dies der Fall ist, empfiehlt HUD, sich umgehend an Ihren Kreditgeber zu wenden. Ihre Bank könnte bereit sein, mit Ihnen zusammenzuarbeiten, um eine fĂ€llige Zahlung zu vermeiden, die oft zu Zwangsvollstreckungsverfahren fĂŒhrt. Wenn Sie hinter Zahlungen zurĂŒckbleiben, versuchen Sie nicht, drei hintereinander zu verpassen; HUD stellt fest, dass Sie zu diesem Zeitpunkt in der Regel nur 30 Tage Zeit haben, bevor die Bank die Zwangsvollstreckung beginnt.

2

Erarbeiten Sie einen Zahlungsplan, wenn Sie straffĂ€llig sind und vorĂŒbergehende finanzielle Schwierigkeiten haben. Ihr Kreditgeber könnte ein Szenario zulassen, in dem er Ihre Zahlungen fĂŒr einen bestimmten Zeitraum ganz oder teilweise zurĂŒckstellt. Sobald Sie Ihren Kredit zu seinen ursprĂŒnglichen Konditionen zurĂŒckbezahlt haben, zahlen Sie die fĂ€lligen BetrĂ€ge nach einem Zeitplan auf einmal oder am Ende der Laufzeit Ihres Darlehens zurĂŒck.

3

Kontaktieren Sie Ihren Kreditgeber ĂŒber seine eigenen internen Abschottungsprogrammen. Aller Wahrscheinlichkeit nach wird Ihr Kreditgeber sehen, ob Sie sich fĂŒr die angemessene Intervention der Regierung unter dem Making Home Affordable Plan des PrĂ€sidenten qualifizieren. Wenn Sie aktuell sind, aber einfach in einem schlechten Kredit, könnte das Home Affordable Refinanzierung Programm (HARP) fĂŒr Sie arbeiten. Laut der HARP-Literatur, das Programm wechselt Hausbesitzer von Krediten mit ungĂŒnstigen Bedingungen in stabilere Produkte, die Zinszahlungen ĂŒber die gesamte Laufzeit des Darlehens sparen können.

4

Fragen Sie Ihren Kreditgeber ĂŒber das Home Affordable Modification Program (HAMP). Eine HAMP-Änderung Ă€ndert die Bedingungen Ihres aktuellen Darlehens, um die monatliche Zahlung zu reduzieren. Die Making Home Affordable Website erklĂ€rt, dass diese Option am besten fĂŒr Kreditnehmer ist, die nicht mit ihrer Hypothek Zahlung Schritt halten können. HAMP betrachtet eine Zahlung, die mehr als 31 Prozent des monatlichen Einkommens eines HauseigentĂŒmers als Indikator fĂŒr eine unbezahlbare Hypothekenzahlung einnimmt.

5

Übung letzten Graben BemĂŒhungen - ein Leerverkauf oder Tat-in-Stelle der Zwangsvollstreckung - wenn Sie einfach nicht leisten können, in Ihrem Haus zu bleiben, aber Sie wollen Abschottung zu vermeiden. Die Making Home Affordable Website stellt fest, dass Kreditgeber HauseigentĂŒmer erlauben, ihr Haus fĂŒr weniger als das Gleichgewicht auf ihre Hypothek unter einem Leerverkauf zu verkaufen. Der Kreditgeber vergibt die Differenz. Durch eine Tat-in-Stelle der gerichtlichen VerfallserklĂ€rung ĂŒbergeben Eigenheimbesitzer ihre Hausurkunde zu ihrem Verleiher gegen Entschuldigung von der Hypothekverpflichtung.


Video-Guide: Two Fisted Law - Tim McCoy, John Wayne, Walter Brennen.

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