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Fha Loan Inspection Checkliste

Fha-kreditkontrollen suchen nach der bewohnbarkeit und sicherheit des zu kaufenden hauses. Sicherheit, sicherheit und solidität werden in betracht gezogen.

Fha Loan Inspection Checkliste


In Diesem Artikel: Geschrieben von Kimberlee Leonard; Aktualisiert am 18. Juli 2017

Die FHA verlangt, dass Häuser sicher und in gutem Zustand sind.

Die FHA verlangt, dass Häuser sicher und in gutem Zustand sind.

Federal Housing Administration Darlehen sind Hypotheken von der FHA-Programm versichert. Der Versicherungsnehmer ist die kreditgebende Bank, die gegen Kreditnehmer gesch√ľtzt ist, die straff√§llig werden und eine Zwangsvollstreckung vornehmen. Ein FHA-Checkliste f√ľr die Kreditpr√ľfung bezieht sich auf die Standards, die eine FHA-Liegenschaft in Bezug auf Reparaturbed√ľrfnisse, Bewohnbarkeit und andere Belastungen erf√ľllen muss.

Grundlegende Lebensbedingungen

Die FHA beschäftigt sich mit grundlegenden Lebensbedingungen innerhalb des Hauses, weil Hausbesitzer in Häusern, die nicht sicher oder bewohnbar sind, eher von ihren Hypotheken weggehen, wenn die Dinge zu schwierig werden. Daher beschäftigt sich die FHA mit der Sicherheit, Sicherheit und Solidität des Hauses.

Wenn es darum geht SicherheitDas Haus sollte alle st√§dtischen Bauvorschriften in Bezug auf Elektro-, Sanit√§r- und Heizungssysteme erf√ľllen. Sicherheit bedeutet, dass T√ľren und Fenster ordnungsgem√§√ü mit funktionsf√§higen Schl√∂ssern funktionieren sollten. Wenn es Sicherheitsleisten gibt, sollten sie schnell aus dem Haus freigegeben werden, damit die Insassen w√§hrend eines Feuers entkommen k√∂nnen. Solidit√§t bedeutet, dass das Geb√§ude strukturell solide sein muss. Zum Beispiel k√∂nnte ein Geb√§ude mit signifikantem Termitenschaden die FHA-Anforderung an die Solidit√§t nicht erf√ľllen.

Inspektionsbericht

Ihr FHA-Kreditgeber k√∂nnte sich den Inspektionsbericht ansehen, der w√§hrend der Treuhandverwaltung erstellt wurde; Dies ist ein Bericht des K√§ufers, um den Zustand des Hauses zu verstehen. Der Kreditgeber √ľberpr√ľft auch die Bewertung, bevor er mit dem Darlehen fortf√§hrt. Die Sch√§tzung muss nachweisen, dass die Immobilie einen gleichen oder h√∂heren Wert als das Darlehen hat. Wenn nicht, werden die Kreditgeber entweder das Darlehen verweigern oder verlangen, dass die K√§ufer mehr Geld an den Tisch bringen, um die Differenz auszugleichen. Beurteiler gehen nicht immer so detailliert durch das Haus, wie Inspektoren es tun. Sie schauen sich Marktvergleiche an, um den Wert des Hauses zu bestimmen, aber sie pr√ľfen nicht die Einhaltung von Richtlinien.

Zwangsvollstreckungen und FHA-versicherte Eigenschaften

Wenn ein FHA-Darlehen in die Zwangsversteigerung geht, wird die Bank von der FHA-Versicherung bezahlt, und das US-Ministerium f√ľr Wohnungsbau und Stadtentwicklung √ľbernimmt den Titel f√ľr das Haus. Das abgeschottete Haus wird zu einem Grundst√ľck in Eigentum. Um festzustellen, ob die REO-Liegenschaft wieder f√ľr einen FHA-versicherten Kredit infrage kommen kann, entscheidet ein Inspektor, ob das Haus mehr als $ 5.000 f√ľr Reparaturen ben√∂tigt. Wenn dies der Fall ist, gilt das Haus als notleidende Immobilie und nicht f√ľr ein FHA-Darlehen. K√§ufer m√ľssten alternative Finanzierung finden. Wenn die Reparaturschwelle nicht erreicht wird, ist die Immobilie f√∂rderf√§hig, und neue K√§ufer k√∂nnen einen FHA-Kredit erhalten, wenn sie die Kredit- und Einkommenserfordernisse erf√ľllen.


Video-Guide: FHA Appraisal 2017.

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