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Beratung Bei Leerverkäufen

Leerverkäufe sind alternativen zur zwangsversteigerung, wenn kreditnehmer ihre hypothekenzahlungen nicht mehr leisten können. Wenn sie jedoch in betracht ziehen, leerverkäufe zu tätigen, sollten sie sich der ernsten finanziellen risiken bewusst sein. Die california department of real estate ermutigt hausbesitzer, die einen leerverkauf in betracht ziehen, um...

Beratung Bei Leerverkäufen


In Diesem Artikel:

Ein Leerverkauf kann schwerwiegende Steuer- und Kreditfolgen haben.

Ein Leerverkauf kann schwerwiegende Steuer- und Kreditfolgen haben.

Leerverkäufe sind Alternativen zur Zwangsversteigerung, wenn Kreditnehmer ihre Hypothekenzahlungen nicht mehr leisten können. Wenn Sie jedoch in Betracht ziehen, Leerverkäufe zu tätigen, sollten Sie sich der ernsten finanziellen Risiken bewusst sein. Das California Department of Real Estate ermutigt Eigenheimbesitzer, die einen Leerverkauf in Betracht ziehen, sich vollständig in die Mechanik und die Gefahren von Leerverkäufen einzuarbeiten und andere Optionen zu prüfen, bevor sie eine Entscheidung treffen.

Definition

Ein Leerverkauf ist eine Vereinbarung zwischen Ihnen und Ihrem Kreditgeber, Ihr Haus für weniger als den Wert Ihres Hypothekensaldos zu verkaufen. Leerverkäufe werden eingeleitet, wenn Kreditnehmer ihre Hypothek nicht mehr bezahlen können oder in einen anderen Bereich umziehen müssen und Schwierigkeiten beim Verkauf ihrer Immobilien haben. Zwangsversteigerungen sind langwierige und teure Verfahren, so dass Kreditgeber manchmal einen Leerverkauf akzeptieren, um ihre Verluste zu reduzieren, anstatt die Unsicherheit einer Zwangsvollstreckung zu riskieren.

Risiken

Ein Leerverkauf kann eine Alternative zu einer Zwangsvollstreckung sein, birgt jedoch auch Risiken. Laut der California Department of Real Estate, sollten Sie sich drei Hauptprobleme bewusst sein. Erstens könnte Ihr Darlehensgeber Sie für die Differenz zwischen dem Leerverkaufspreis und Ihrem Hypothekensaldo verklagen. Zweitens, wenn Ihre Kreditgeber einige Ihrer Schulden "vergeben", kann der IRS jede vergebene Schulden als eine Form des Einkommens besteuern. Schließlich, wenn Sie andere Schulden auf einem Grundstück gesichert haben Sie Leerverkäufe, sind Ihre anderen Kreditgeber - auch als Junior-Pfandrechte genannt - möglicherweise nicht bereit, die Schulden zu vergeben und könnte ein Mangelurteil gegen Sie fordern Zahlung einreichen.

Leerverkäufe sind auch aus Sicht der Kreditwürdigkeit verheerend. Ein Leerverkauf ist für Ratingagenturen genauso schlimm wie eine Zwangsvollstreckung. Kredit-Scores sind Teil eines Rating-Systems Kreditgeber verwenden, um die Zuverlässigkeit eines Kreditnehmers zu messen. Wenn Ihr Kredit-Score sinkt, könnten Ihre Kreditkartenzinssätze steigen oder Sie könnten es schwieriger finden, einen Kreditantrag genehmigt zu erhalten.

Sicherer Leerverkauf

Sie können einige der Risiken von Leerverkäufen vermeiden, indem Sie sich für einen Leerverkauf durch das Abschottungsalternative des Making Home Affordable Plan bewerben. Dieses föderale Programm gibt Kreditgebern - primären Kreditgebern und Junior-Lindern - Anreize, um Schulden nach dem Leerverkauf zu "vergeben" und gewährt Hauseigentümern bis zu $ ​​3.000 zu verlagern Kosten.

Steuererleichterungen

Das Steuerentlastungsgesetz von 2007 ermöglicht Hauseigentümern, nach einem Leerverkauf ein Einkommen aus "vergebenen Schulden" auszuschließen, wenn die Immobilie ihr Hauptwohnsitz war. Wenn die Immobilie, die Sie verkaufen, nicht Ihr Hauptwohnsitz ist, wie zum Beispiel Ferienhäuser oder Investitionen, können Sie sich immer noch für eine Steuervergünstigung qualifizieren. Wenn Sie zum Beispiel zahlungsunfähig sind oder die Schulden durch eine Insolvenz getilgt wurden, können Sie einen Ausschluss beantragen.

Tipps

Wenn Sie einen Leerverkauf in Erwägung ziehen, erziehen Sie sich selbst und holen Sie sich professionelle Hilfe, bevor Sie eine Entscheidung treffen. Das California Department of Real Estate empfiehlt Ihnen, die Hilfe eines lizenzierten Immobilienmaklers, eines Buchhalters, eines Anwalts und eines vom HUD anerkannten Immobilienberaters zu suchen.

Berücksichtigen Sie andere Optionen, bevor Sie sich für einen Leerverkauf entscheiden. Die Making Home Affordable Plan bietet kämpfen Hausbesitzer mit mehreren Hypotheken-Hilfsprogramme, wie das Home Affordable Refinanzierungsprogramm, das Home Affordable Modification Program und das Home Affordable Arbeitslosigkeit Programm.
Beratung Bei Leerverkäufen

FAQ - 💬

❓ Wo kann ich Leerverkäufe tätigen?

👉 Zu den Wertpapieren, die für Leerverkäufe zur Verfügung stehen, gehören ETFs und Aktien aus den wichtigsten Indizes an den folgenden Börsen: Euronext Amsterdam, Euronext Brüssel, Euronext Paris, Xetra, Bolsa de Madrid, London Stock Exchange und Swiss Stock Exchange.

❓ Wie läuft ein Leerverkauf ab?

👉 Short Selling (deutsch Leerverkauf) ist eine Handelsmethode, wobei der Shortseller auf fallende Kurse der Aktien eines Unternehmens spekuliert. Das entsprechende Instrument wird zuerst verkauft und dann zu einem späteren Zeitpunkt, wenn der „perfekte“, sinkende Kurs sich ergibt, wiedergekauft.

❓ Wann müssen Leerverkäufe gemeldet werden?

👉 Erreicht oder übersteigt der Anteil der Netto-Leerverkaufspositionen 0,2% des ausgegebenen Aktienkapitals, muss dies der zuständigen Behörde bis 15.30 Uhr des nächsten Handelstags gemeldet werden. Werden 0,5% oder mehr erreicht, werden die Leerverkaufspositionen im Bundesanzeiger veröffentlicht.

❓ Warum werden Leerverkäufe nicht verboten?

👉 Grundsätzlich werden Leerverkäufe als Börsentermingeschäfte eingestuft, da bei dieser Form des Aktienhandels das für Termingeschäfte typische Marktpreisrisiko vorliegt. Gemäß Paragraph 59 des Investmentgesetzes (InvG) dürfen Kapitalanlagegesellschaften keine Leerverkäufe tätigen.

❓ Kann man als Privatanleger shorten?

👉 Auch Privatanleger haben die Möglichkeit Short-Positionen einzugehen. Wer auf sinkende Kurse von Aktien wetten möchte, kann synthetische Leerverkäufe tätigen – beispielsweise über den Handel mit Derivaten wie Optionsscheinen oder CFDs.

❓ Kann jeder Leerverkäufe tätigen?

👉 In Deutschland kannst du nur gedeckte Leerverkäufe tätigen, ungedeckte Leerverkäufe sind verboten. Das ist der Fall, da bei ungedeckten Leerverkäufen das Risiko besteht, dass du aufgrund schlechter Marktliquidität eine Aktie nicht fristgerecht kaufen kannst, um sie pünktlich zu liefern.

❓ Wie können Leerverkäufer den Kurs drücken?

👉 Wer Aktien, ETFs und Co. leer verkauft, spekuliert darauf, dass die Kurse in der Zeit bis zur Rückgabe fallen werden. Denn in diesem Fall kann der Leerverkäufer die Papiere zum günstigeren Kurs zurückkaufen. Die Differenz zwischen dem Verkaufs- und dem Rückkaufkurs streicht der Shortseller als Gewinn ein.

❓ Wie lange laufen Leerverkäufe?

👉 Das bedeutet insbesondere, dass der Leerverkäufer den verkauften Wert innerhalb der marktüblichen Fristen liefern muss. Bei Wertpapieren sind das – je nach betrachtetem Markt – meist zwei bis drei Geschäftstage.

❓ Ist shorten legal?

👉 Laut Finma handelt es sich dabei um eine Marktmanipulation, diese ist im Gegensatz zur Kursmanipulation nicht strafbar.

❓ Was sind gedeckte Leerverkäufe?

👉 Grundsätzlich unterscheidet man diese „ungedeckten“ von den „gedecktenLeerverkäufen: Bei beiden Varianten verkauft ein Anleger eine Aktie, die er nicht besitzt. Ist der Leerverkauf gedeckt, leiht sich der Anleger die Aktie und vereinbart, diese später zurückzugeben. Dafür bekommt der Aktienbesitzer eine Leihgebühr.

❓ Was ist ein Short Angriff?

👉 Unter einer „Short Attack“ versteht man einen gezielten Angriff von Leerverkäufern („Short Sellern“) auf börsennotierte Unternehmen mit dem Ziel, den Börsenkurs des Unternehmens zum Absturz zu bringen.

❓ Wie kann ich einen Leerverkauf durchführen?

👉 Denn Broker bzw. Liquiditätsprovider (Marketmaker etc.) übernehmen diese Aufgabe. Um einen Leerverkauf praktisch durchzuführen, klickt man in den Handelsplattformen der Broker statt auf Kaufen einfach auf Verkaufen von Aktien, die man nicht besitzt. Und schon hat man einen Leerverkauf ausgeführt.

❓ Was ist ein Skandal für einen Leerverkäufer?

👉 Ein Unternehmensskandal kann ebenso gut für jeden Leerverkäufer sein, da die Kurse hier rasant und teils planbarer fallen. Umso größer der Skandal, umso schlimmer die Auswirkungen von diesem und umso stärker fällt der Aktienkurs. Also eine gute Möglichkeit für den Einstieg über das Short Selling.

❓ Was ist der Unterschied zwischen einem Leerverkauf und einem Verlustgeschäft?

👉 Ein Verlustgeschäft kann zum Verrechnen mit Gewinnen aus der gleichen Handelskategorie genutzt werden. Während man beim „normalen“ Aktienhandel recht unkompliziert starten kann und viele einfach mal loslegen, muss man sich beim Leerverkauf also deutlich stärker in die Materie hineinversetzen.

❓ Wie entstand der erste Leerverkäufer?

👉 Der Ursprung von Leerverkäufen Der holländische Händlers Isaac Le Mairegilt weltweit als der erste Leerverkäufer. 1602 investierte Isaac Le Maire mehr als 80.000 Gulden in die Niederländische Ostindien Kompanie. Da dieses Unternehmen 1609 wegen diverser Streitigkeiten keine Dividenden ausschüttete, entschied Le Maire, seine Anteile zu verkaufen.


Video-Guide: Florian Homm spricht Klartext #17: Leerverkauf und Ethik.

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